ويعتقد أن الأول في تاريخ الهرم المالي ظهر عام 1717 في فرنسا. واضطر الهرم ، وزير المالية في البلاد ، جون لو ، إلى الفرار من فرنسا سراً. منذ ذلك الحين ، ترك مئات المرات من رجال الأعمال غير النزيهين مئات الآلاف من المستثمرين السذج مع حوض مكسور.
أكبر الأهرامات المالية في التاريخ دخلنا اليوم Top 5. تم اختيارهم ليس فقط من حيث الضرر المالي ، ولكن أيضًا من حيث عدد المودعين المخدوعين. بين الأهرامات كانت الشركات الروسية الشهيرة MMM و Lord.
5. L & G
تم إنشاء أكبر هرم مالي من أرض الشمس المشرقة بواسطة Kazutzugi Nami في عام 2000. ووعدت الشركة بعودة 36٪ جذبت 37 ألف مستثمر.
في عام 2007 ، تعثرت الشركة ، فشلت في تسوية التزاماتها. طوال فترة وجودها ، تمكنت L&G من جمع 1.43 مليار دولار.
في عام 2010 ، حكم على كاتسوتسوجي نامي البالغ من العمر 76 عامًا بالسجن 18 عامًا.
4. صاحب السيادة
تم تسجيل شركة "Vlastilina" في بودولسك عام 1992. وفقا لوعود مالك الشركة ، فالنتينا سولوفييفا ، بعد أن استثمرت نصف تكلفة سيارة جديدة ، في غضون شهر ، كان من الممكن مضاعفة رأس المال وشراء السيارة المطلوبة.
في عام 1994 ، بدأت الشركة في قبول الودائع لشراء المساكن ، وكذلك ببساطة للودائع ، بما في ذلك بالعملة الأجنبية. في الوقت نفسه ، بدأت الاضطرابات الأولى في المدفوعات.
في عام 1999 ، حكمت المحكمة على فالنتينا سولوفيوفا بالسجن لمدة 7 سنوات ، وفي عام 2000 تم الإفراج عن المحتال بالفعل "بسبب حسن السلوك". تم الاعتراف بـ 16000 شخص كضحايا لـ Vlastilina ، بعد أن فقدوا 536 مليار روبل. و 2.6 مليون دولار.
3. بنك ستانفورد الدولي
الملياردير تكساس ألن ستانفورد لمدة 15 عامًا يبيع شهادات مواطنين موثوقين ، مما يضمن نسبة عالية من العائد. تم القبض على ستانفورد في عام 2009. اتضح أن الأوراق المزيفة جلبت المحتال وعائلته ما يقرب من 7 مليارات دولار. بهذه الأموال ، قاد الملياردير أسلوب حياة فاخر ، ودفع أيضًا رشاوى للسلطات التنظيمية التي غطت المخطط الإجرامي.
في مارس 2012 ، حكمت محكمة ستانفورد البالغة من العمر 60 عامًا بالسجن 20 عامًا.
2. MMM
على مدى 5 سنوات من وجوده ، أصدر الهرم 27 مليون سهم ، بالإضافة إلى 72 مليون تذكرة. وعد 200٪ من الدخل شهريا لمستثمريهم في MMM. ونتيجة لذلك ، كان عدد المودعين 10 ملايين شخص على الأقل.
تأسست في عام 1992 ، عملت الشركة تقريبًا دون مشاكل لمدة عامين. ومع ذلك ، في عام 1994 ، أمرت مصلحة الضرائب بجمع ما يقرب من 50 مليار روبل من MMM في الميزانية. ونتيجة لذلك ، في أغسطس 1994 ، تحولت الشركة إلى إفلاس ، تاركة وراءها ديونًا بقيمة 5 مليارات روبل للمودعين.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
هذا الهرم المالي هو الأكثر شهرة من أي وقت مضى. تأسست في عام 1960 من قبل برنارد مادوف ، واعتبرت الشركة واحدة من صناديق الاستثمار الأكثر موثوقية. ومع ذلك ، في أحد الأيام الجميلة ، أبلغ أبناء مادوف السلطات عن عمليات الاحتيال التي لا تصدق من والده - لم يستثمر الأموال الموكلة إليه ، ولكنه ببساطة حولها إلى حسابات شخصية.
نتيجة للإجراءات ، اتضح أن Madoff غير قادر على سداد الديون ليس فقط للمواطنين ، ولكن أيضًا للمستثمرين ذوي السمعة الطيبة مثل BNP Paribas و Societe Generale و HSBC و Credit Agricole و Royal Bank of Scotland و UniCredit. في يونيو 2009 ، حكمت محكمة على مادوف بالسجن 150 عامًا. في ذلك الوقت ، تحول المحتال إلى 71 عامًا.
